Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων (AML) & Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) της SpinFyre (η «Εταιρεία», «εμείς», «μας») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζουμε για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Η SpinFyre λειτουργεί από την NovaForge LTD με άδεια Curaçao. Η πολιτική αυτή ισχύει για το domain spin-fyre.gr και τις σχετικές υπηρεσίες/πλατφόρμες της SpinFyre (το «Ιστότοπος»).

1. Σκοπός & Πεδίο Εφαρμογής

Στόχος μας είναι:

να διασφαλίζουμε ότι οι υπηρεσίες μας δεν χρησιμοποιούνται για παράνομες δραστηριότητες,
να μειώνουμε τον κίνδυνο απάτης, κατάχρησης μπόνους και συναλλαγών υψηλού κινδύνου,
να συμμορφωνόμαστε με τις ισχύουσες απαιτήσεις AML/CTF (Counter-Terrorist Financing) που σχετίζονται με την αδειοδότησή μας.

2. Ορισμοί

Νομιμοποίηση εσόδων: Η διαδικασία απόκρυψης της προέλευσης κεφαλαίων που αποκτήθηκαν παράνομα, μέσω μετατροπών/μεταφορών/συναλλαγών ώστε να φαίνονται νόμιμα.

CTF: Μέτρα πρόληψης και εντοπισμού χρηματοδότησης τρομοκρατικών ενεργειών.

KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης πελάτη.

EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένος έλεγχος σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

3. Προσέγγιση Βάσει Κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου και αξιολογούμε παράγοντες όπως:

χώρα/γεωγραφική τοποθεσία,
μοτίβα παιχνιδιού και συναλλαγών,
μέθοδος πληρωμής,
συχνότητα/ποσά καταθέσεων και αναλήψεων,
πιθανή σύνδεση με απάτη, κατάχρηση προωθητικών ενεργειών ή τρίτα πρόσωπα.

4. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Μπορούμε να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή κρίνεται απαραίτητο, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά) των περιπτώσεων ανάληψης, ασυνήθιστης δραστηριότητας, αυξημένων ποσών συναλλαγών ή τεχνικών/ασφαλιστικών ελέγχων.

Τα έγγραφα/πληροφορίες που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν:

Απόδειξη ταυτότητας (διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης),
Απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο),
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (όπου εφαρμόζεται),
Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων/πλούτου σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου (βλ. ενότητα EDD).

Η παροχή ακριβών στοιχείων είναι υποχρέωση του πελάτη. Η μη παροχή ή η παροχή παραπλανητικών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού, καθυστέρηση αναλήψεων ή/και κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης μας.

5. Ενισχυμένος Έλεγχος (EDD) & Κατηγορίες Υψηλού Κινδύνου

Εφαρμόζουμε EDD όταν εντοπίζονται αυξημένοι κίνδυνοι, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης (π.χ. «deposit–withdrawal cycling»),
συναλλαγές που δεν ευθυγραμμίζονται με το προφίλ του χρήστη,
πιθανή χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο,
ύποπτες τεχνικές ενδείξεις (πολλαπλοί λογαριασμοί, κοινές συσκευές/IP, κ.λπ.),
έλεγχοι λιστών κυρώσεων ή σχετικές απαιτήσεις συμμόρφωσης.

Στο πλαίσιο EDD μπορεί να ζητήσουμε επιπρόσθετα έγγραφα ή/και περαιτέρω διευκρινίσεις σχετικά με την προέλευση κεφαλαίων.

6. Παρακολούθηση Συναλλαγών & Συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμού για ενδείξεις ύποπτης συμπεριφοράς, όπως:

μεγάλα ή συχνά ποσά χωρίς λογική εξήγηση,
απότομες αλλαγές στη συμπεριφορά παιχνιδιού,
επαναλαμβανόμενες καταθέσεις/αναλήψεις με ελάχιστη συμμετοχή σε παιχνίδια,
απόπειρες παράκαμψης ορίων/ελέγχων,
σύνδεση με απάτη, chargebacks ή κακόβουλες πρακτικές.

7. Μέθοδοι Πληρωμής & Έλεγχοι

Η SpinFyre υποστηρίζει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες μεθόδους πληρωμής: Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, Flexepin, Revolut και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Tether, Ripple, Dogecoin.

Εφαρμόζουμε ελέγχους για την ελαχιστοποίηση κινδύνων AML, όπως:

απαίτηση οι καταθέσεις/αναλήψεις να πραγματοποιούνται, όπου είναι εφικτό, από/προς μέθοδο που ανήκει στον ίδιο τον πελάτη,
ενδεχόμενους πρόσθετους ελέγχους για κρυπτοσυναλλαγές (π.χ. αξιολόγηση κινδύνου διευθύνσεων/ροών),
δικαίωμα απόρριψης συναλλαγών όταν υπάρχουν ενδείξεις μη συμμόρφωσης ή αυξημένου κινδύνου.

8. Κυρώσεις, Λίστες Αποκλεισμού & Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Δεν επιτρέπουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομες δραστηριότητες. Μπορούμε να πραγματοποιούμε ελέγχους σε διαθέσιμες λίστες κυρώσεων/αποκλεισμού και να λαμβάνουμε μέτρα όταν απαιτείται από το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο.

9. Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας & Εμπιστευτικότητα

Όταν εντοπίζονται ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, η SpinFyre δύναται να προβεί σε ενέργειες όπως:

αίτημα πρόσθετων πληροφοριών/εγγράφων,
προσωρινή αναστολή συναλλαγών ή περιορισμό λογαριασμού,
άρνηση ή καθυστέρηση επεξεργασίας αναλήψεων έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι,
υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται.

Ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον πελάτη για συγκεκριμένες ενέργειες/λόγους, όταν αυτό απαγορεύεται ή όταν θα μπορούσε να παρεμποδίσει έρευνα (αρχή «μη γνωστοποίησης»).

10. Διατήρηση Αρχείων

Διατηρούμε αρχεία KYC και στοιχεία συναλλαγών για χρονικό διάστημα που θεωρείται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας, επίλυσης διαφορών και εκπλήρωσης νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων.

11. Προστασία Δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τα ισχύοντα πρότυπα προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε τα δεδομένα που συλλέγονται για σκοπούς ταυτοποίησης, πρόληψης απάτης, ασφάλειας και συμμόρφωσης AML/CTF.

12. Υποχρεώσεις Πελάτη

Με τη χρήση των υπηρεσιών μας, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

θα παρέχει αληθείς, πλήρεις και ενημερωμένες πληροφορίες,
δεν θα χρησιμοποιεί λογαριασμό τρίτου προσώπου ούτε θα επιτρέπει σε τρίτους να χρησιμοποιούν τον λογαριασμό του,
θα συνεργάζεται εύλογα με αιτήματα KYC/EDD.

13. Δικαιώματα & Μέτρα της SpinFyre

Για λόγους ασφάλειας και συμμόρφωσης, διατηρούμε το δικαίωμα να:

ζητούμε KYC/EDD ανά πάσα στιγμή,
θέτουμε όρια, να αναστέλλουμε ή να τερματίζουμε λογαριασμούς σε περιπτώσεις παραβίασης των Όρων ή υποψίας παράνομης δραστηριότητας,
ακυρώνουμε συναλλαγές ή να αναστέλλουμε αναλήψεις έως την ολοκλήρωση ελέγχων,
λαμβάνουμε εύλογα μέτρα κατά της απάτης και της κατάχρησης προωθητικών ενεργειών.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της SpinFyre:

Email: [email protected]
Υποστήριξη: 24/7 (Ελληνική υποστήριξη διαθέσιμη)

15. Ενημερώσεις Πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε διαδικασίες, τεχνολογίες, νομικές ή κανονιστικές απαιτήσεις. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον Ιστότοπο.

Τελευταία ενημέρωση: 2026